Política KYC de Lucky Ace Ltd
Última actualización: 07.02.2025
La Compañía se adhiere y cumple con los principios de “Conozca a su cliente”, que tienen como objetivo prevenir los delitos financieros y el lavado de dinero a través de la identificación del cliente y la debida diligencia.
La Compañía se reserva el derecho, en cualquier momento, de solicitar la documentación KYC que considere necesaria para determinar la identidad y ubicación de un usuario en www.himalayan.com. Nos reservamos el derecho de restringir el servicio, el pago o el retiro hasta que se determine la identidad, o por cualquier otro motivo a nuestra entera discreción, según el marco legal.
Adoptamos un enfoque basado en el riesgo y realizamos rigurosas verificaciones de debida diligencia y un seguimiento continuo de todos nuestros clientes y transacciones. De acuerdo con la normativa contra el blanqueo de capitales, utilizamos tres etapas de debida diligencia, según el riesgo, la transacción y el tipo de cliente.
- SDD — La diligencia debida simplificada se utiliza en casos de transacciones de riesgo extremadamente bajo que no cumplen los umbrales requeridos.
- CDD — La diligencia debida del cliente es el estándar para los controles de diligencia debida, utilizado en la mayoría de los casos para verificación e identificación.
- Fecha límite de entrega del día — La diligencia debida mejorada se utiliza para clientes de alto riesgo, transacciones grandes o casos especiales.
Por otra parte y además de lo anterior, cuando un usuario realiza un total agregado de depósitos de por vida que excede los 5.000 EUR o solicita un retiro de cualquier monto dentro de www.himalayan.com o intenta o completa una transacción que se considera sospechosa, entonces es obligatorio que complete el proceso KYC completo.
Durante este proceso, el usuario deberá ingresar algunos detalles básicos sobre sí mismo y luego cargar:
- Una copia de una identificación con fotografía emitida por el gobierno (en algunos casos, anverso y reverso, según el documento de identificación)
- Una selfie de ellos mismos sosteniendo el documento de identidad.
- Un extracto bancario/factura de servicios públicos
Guía para el “Proceso KYC”
- La firma esta ahí
- El país no es uno de los siguientes países restringidos:
- Austria
- Francia y sus territorios
- Alemania
- Países Bajos y sus territorios
- España
- Unión de las Comoras
- Reino Unido
- Estados Unidos y sus territorios
- Todos los países incluidos en la lista negra del GAFI
- Cualquier otra jurisdicción considerada prohibida por la Autoridad Financiera Offshore de Anjouan
- El nombre completo coincide con el nombre del cliente
- El documento no caduca en los próximos 3 meses
- El propietario es mayor de 18 años.
- Extracto bancario o factura de servicios públicos
- El país no es uno de los siguientes países restringidos:
- Austria
- Francia y sus territorios
- Alemania
- Países Bajos y sus territorios
- España
- Unión de las Comoras
- Reino Unido
- Estados Unidos y sus territorios
- Todos los países incluidos en la lista negra del GAFI
- Cualquier otra jurisdicción considerada prohibida por la Autoridad Financiera Offshore de Anjouan
- El nombre completo coincide con el nombre del cliente y es el mismo que aparece en el comprobante de identidad.
- Fecha de emisión: En los últimos 3 meses.
- El titular es el mismo que figura en el documento de identidad anterior
- El documento de identidad es el mismo que en el punto 1. Asegúrese de que la foto y el número de identificación coincidan.
Notas sobre el “Proceso KYC”
- Cuando el proceso KYC falla, se documenta el motivo y se crea un ticket de soporte en el sistema. El número del ticket y una explicación se comunican al usuario.
- Una vez que todos los documentos adecuados estén en nuestro poder, la cuenta se aprobará.
